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为了帮助有基金投资需求的人理解基金投资，本书作者分析海内外基金数万只，结合过去投资经验与投资者问题反馈，总结了一些符合中国市场的基金投资方法，从基本的自我认识到最终的基金追踪诊断，列举大量真实数据并搭配案例说明，希望基金投资者在牛市、熊市都能够淡定面对，让投资、生活、事业互不干扰且相辅相成。本书实用性强，可以定位为基金投资的工具书，建议四类人阅读、学习。第一类，理财经理（或基金投资顾问）。中国地区这类职业人士的年纪尚轻，需要对基金投资有更多、更深的理解。第二类，有点资产想要自主投资基金的人。按照本书的内容操作，代价小、收获大。第三类，基金投资已经出现长期亏损的人。按照书中的诊断方法去理解与应对，不会犯大错。第四类，要做定投的人。虽然市场上关于定投的书很多，但具有实操性、深入分析基金投资的比较少，而本书实用性强，可以按照内容操作，是一本适合了解基金投资的工具书。

黄士铨：主要从事财富管理咨询培训与投资者教育工作，毕业于台湾交通大学财务金融研究所，前渣打银行（中国台湾竹北分行）最年轻行长兼内训师，前南开大学深圳金融研究院客座讲师。深圳市优拓联合企业管理咨询有限公司创始人，理财公众号麻利二铺发起人。?2010年开始为全国性股份制商业银行、证券公司、基金公司提供财富管理咨询与培训，理财经理、投资顾问、个人投资者等学员超10万人次，主讲金融机构投资讲座超过300场。?深谙海内外经济发展趋势及国内投资理财工具运用的底层逻辑，擅长解决投资理财难题，针对国内老百姓日常保值增值的投资理财需求，总结出一套简捷实用可落地的基金投资体系，深受业内从业者和投资者好评。?

第1章 基金投资前的必备认知 1
1．1 如何快速识别金融产品 2
1．2 如何通过理财投资实现财务自由 3
1．3 基金投资的地位为什么在《资管新规》出台后大幅提升 5
1．3．1 为什么要出台《资管新规》 6
1．3．2 《资管新规》对基金投资的影响 8
1．3．3 炒股不如买基金 10
1．4 为什么主动型基金是现阶段（2020年）中国市场基金投资的
首选 17
1．4．1 海外成熟市场为什么推崇指数型基金投资 17
1．4．2 中国市场现阶段（2020年）为什么要投主动型基金 20
1．4．3 折中：现阶段指数增强型基金是个不错的选项 22
1．5 为什么投资基金前必须填写风险评估问卷 23
1．5．1 为什么不能忽视风险评估问卷的严肃性 23
1．5．2 从风险的角度理解产品的功能 29
1．5．3 从资产布局理解产品的适配性 30
1．6 如何选择适合自己的交易渠道 32
1．6．1 基金销售的商业模式 32
1．6．2 基金销售的渠道 33
1．7 如何打造自己长期投资的健康心态 37
1．7．1 投资为什么要趁早 37
1．7．2 收支曲线与梦想规划 38
1．7．3 你不理财，财不理你 40
1．7．4 如何应用大类资产配置穿越“牛熊” 42
1．7．5 什么样的投资策略适合自己 47
1．7．6 持有多少只基金合适 53
第2章 基金基础知识 56
2．1 基金的基本构成 56
2．1．1 基金的生命周期 57
2．1．2 净值、累计净值 59
2．1．3 分红、分红再投 62
2．1．4 关于交易：认购、申购、赎回、转换（复利定义+规则
说明） 65
2．1．5 关于流动性：封闭期与开放期、新基建仓期、定开 66
2．1．6 收费形态：费用结构与收费类型 67
2．1．7 操作类型：主动操作与被动操作 68
2．2 从不同视角看基金定义与投资时机选择 73
2．2．1 公募基金对于投资布局的重要性 73
2．2．2 股票型基金：“雇佣”专业的团队帮你投资股票 74
2．2．3 债券型基金：实现资产长期稳健增长 77
2．2．4 货币型基金：短期大额资金存放好去处 83
2．2．5 混合型基金：攻守兼备的全能工具 84
2．2．6 “固收+”基金：长期配置的稳固基础 89
2．2．7 指数型基金：看好就上，减少外部干扰 90
2．2．8 QDII基金：全球配置好帮手 93
2．2．9 FOF基金：专业的团队帮你挑选、追踪基金 94
第3章 单笔投资的基金筛选逻辑 98
3．1 基金全量观察维度（公开资讯）概览 98
3．1．1 业绩回报 98
3．1．2 基准指数 100
3．1．3 同类平均 100
3．1．4 同类百分比排名 102
3．1．5 年化回报 103
3．1．6 最大回撤 103
3．1．7 规模变动 104
3．1．8 夏普比率 105
3．1．9 贝塔系数 105
3．1．10 阿尔法系数 106
3．1．11 持有人结构 106
3．1．12 投资风格 107
3．1．13 换手率 107
3．1．14 资产配置 108
3．1．15 历任经理人 109
3．1．16 评级机构 110
3．2 资本市场特有的发展阶段 110
3．3 现阶段基金筛选的主要观察维度 113
3．3．1 主要维度1：阶段性排名的意义 113
3．3．2 主要维度2：绩效收益率走势对比 117
3．3．3 主要维度3：经理人的操作能力评估 119
3．3．4 主要维度4：主题轮动捕捉能力的体现 122
3．4 现阶段基金筛选的辅助观察项 125
3．5 基金公告重点事项 128
第4章 投资后如何应对和调整：持续追踪、诊断基金的方法 130
4．1 逐步缩小范围，判断问题出在哪儿 130
4．1．1 方法1：看大范围，看国际环境（美欧日股，贸易） 131
4．1．2 方法2：看中范围，看国内政策（资金政策，外资政策） 132
4．1．3 方法3：看小范围，看产品性质（时机优劣与基金优劣的
四种场景） 133
4．2 基金诊断核心方法论 133
4．2．1 排名出现异常怎么办 133
4．2．2 绩效对比出现异常怎么办 136
4．2．3 经理人出现异动怎么办 139
4．2．4 优秀占比出现异常怎么办 143
第5章 单笔投资重要的择时点参考 146
5．1 时间会给基金一份公平的答卷 146
5．2 从企业融资的角度找到相对有利的时机点 149
5．3 从资金趋势的角度找到进入时机 153
第6章 定投的正确打开方式 159
6．1 定投赚钱的基本原理 159
6．2 基金定投的盈利收窄效应 164
6．3 哪些基金适合定投 167
6．4 定投需要选择时机吗 171
6．5 定投多久投一次合适 172
6．6 常见的定投操作策略 172
6．7 小结 179
参考文献 180